Что нужно сделать, чтобы не заблокировали счет в испанском банке?


Эту заметку я решил написать после общения с несколькими клиентами, владельцами недвижимости в Испании, которые звонили мне и спрашивали, как оплатить налоги, если заблокирован счет. И речь пойдет о том, что нужно сделать, чтобы не блокировали счет в испанском банке.



Причины, по которым могут заблокировать счет в испанском банке

Предполагаю, что полный список причин мне не известен, но вот самые популярные из них

  1. Задолженность по налоговым платежам
  2. Неоплаченные штрафы, долги за коммунальные услуги
  3. Отсутствие обновленной информации о владельцах счета
  4. Отсутствие согласия с правилами обработки и хранения банком ваших персональных данных
  5. Не предоставление информации о доходах

Задолженность по налоговым платежам

Какие налоги обязан платить владелец недвижимости, не являющийся налоговым резидентом Испании

  1. IBI
  2. Налог на мусор
  3. IRNR

Отсутствие обновленной информации о владельцах счета

Например, банк Santander, в чью группу отныне входят Banco Santander; Banco Popular Español, S.A.U., Banco Pastor, S.A.U. y Popular Banca Privada, в декабре разослал своим клиентам такое письмо

В письме, ссылаясь на правила по предотвращению отмывания денег, банк просит прислать копию документов, удостоверяющих вашу личность, в случае если информацию устарела.

Что это значит? Например, если истек срок загранпаспорта, по которому вы открывали счет в банке, то вам нужно отправить копию нового паспорта на указанный в письме адрес.

Но даже если у вас ничего не менялось в документах, нужно отправить копии еще раз. Иначе, счет могут заблокировать.

Отсутствие согласия с правилами обработки и хранения банком ваших персональных данных

В 2018 году в ЕС принят закон о защите персональных данных (GDPR – Reglamento general protecсion de datos). Если вы не зашли в личный кабинет в электронном банке и не дали свое согласие на определенные действия с ваши персональными данными, ваш счет также может быть заблокирован. Об этом банки рассылали смс сообщения также в декабре 2018 г.

Не предоставлена информации о доходах

Также с целью предотвращения отмывания денег банки просят клиентов предоставить данные о доходах за пределами Испании. Если не предоставили – блокируют счет. Поэтому собираясь в Испанию, захватите копии деклараций о своих доходах.

Итак, что нужно сделать владельцу недвижимости, приехав в Испанию:

  1. Посетите городскую администрацию (ayuntamiento),
    1. Выясните, не числится ли за вами долгов.
    2. Если долги есть, вам выдадут квитанции на оплату.
    3. Запросите кадастровую стоимость вашей недвижимости. Эта информация потребуется для подготовки декларации IRNR – налога на недвижимость для нерезидентов (налоговых нерезидентов Испании)
  2. Посетите ваш банк.
    1. Поговорите с менеджером, предоставьте всю запрашиваемую информацию.
    2. Попросите отправлять запросы на электронную почту, чтобы быстро реагировать на запросы. В Испании, как правило, доверительно относятся к копиям документов, поэтому порой достаточно отсканировать и отправить запрашиваемую информацию по электронной почте
  3. Обратитесь к хестору или адвокату для подготовки декларации IRNR и оплатите этот налог. Заказать декларацию IRNR можно на нашем сайте. Если вы заказывали у нас Nota simple, то большая часть, необходимая для подготовки декларации у нас уже есть. Сообщите кадастровую стоимость, и мы подготовим документы и отправим вам на электронную почту. Вам достаточно распечатать полученные файлы и обратиться с ними в любой испанский банк, чтобы оплатить налог. Клиентам, заказывавшим у нас Nota simple, предоставляется скидка 20% на подготовку деклараций IRNR (скидка не действует с 15 ноября по 31 декабря, в связи с высокой загруженностью в этот период)

С уважением, Эдуард

Сервис nota-simple.info, +7 499 677-58-59



Оставьте комментарий